Noi obligații pentru afacerile cu criptomonede din România

Companiile care tranzacționează criptomonede sunt supravegheate mai strict de către stat și au noi obligații, prin modificarea legislației de prevenire a spălării banilor (AML), prin Ordonanța de Urgență nr. 10/2025.

Printre schimbările notabile aduse de noua ordonanță se află clarificarea dacă un furnizor din acest domeniu, în funcție de specificul său, intră sub supravegherea BNR sau a ASF, obligația ca firmele cripto din UE să numească un reprezentant în România, dacă nu vor deschide un punct de lucru în țară, și eliminarea obligației de a obține licență locală, simplificând accesul pe piață a viitorilor jucători din domeniul crypto.

Companiile cripto trebuie să implementeze măsuri suplimentare de cunoaștere a clientelei (KYC) și de gestionare a riscurilor, peste cerințele standard de până acum.

De pildă, dacă o firmă cripto din România stabilește relații de afaceri cu parteneri din afara UE (așa-numitele relații transfrontaliere de corespondent în sectorul cripto), aceasta este obligată să efectueze diligențe extinse înainte de a demara colaborarea.

Măsurile suplimentare includ:

-Verificarea partenerului extern: confirmarea faptului că partenerul străin este autorizat sau înregistrat și operează legal în jurisdicția sa;

-Colectarea de informații despre natura activității partenerului și evaluarea reputației acestuia în domeniu;

-Evaluarea controalelor interne ale partenerului străin, pentru a verifica eficiența sistemelor lui de prevenire a spălării banilor;

-Aprobări interne: obținerea acordului conducerii companiei românești înainte de începerea efectivă a relației de afaceri cu partenerul extern.

Sursa foto bitcoinromania.ro

Articolul Noi obligații pentru afacerile cu criptomonede din România apare prima dată în Reperul.